亞太區富裕人士數量達300萬人，首次與歐洲旗鼓相當

亞太區財富管理公司面臨新的客戶需求——全盤管理經營變革與影響是成功的關鍵

紐約--(美國商業資訊)--據美林全球財富管理(Merrill Lynch Global Wealth Management)與凱捷(Capgemini)今日發佈的2010年度《亞太區財富報告》(Asia-Pacific Wealth Report)指出，2009年亞太區富裕人士(HNWI1)數量上升25.8%至300萬人，首次與歐洲富裕人士數量旗鼓相當。而在2008年財富縮水之後，2009年亞太區富裕人士的財富總值成長30.9%至9.7兆美元，超過同期歐洲富裕人士的財富總值。2009年亞太區超富裕人士2數量上升36.7%至19600人，而超富裕人士的財富總值則飆升42.6%。

美林全球財富管理亞太區財富管理業務臨時負責人Wilson So表示：「亞太區富裕人士數量首次與歐洲旗鼓相當，這凸顯出該地區巨大的成長潛力，其中中國和印度力拔頭籌，而日本仍然是非常重要的市場。該地區發展前景大好，也是每一家追求全球擴張的財富管理公司的策略重點。」

亞太區富裕人士財富與數量分佈仍然高度集中

2009年，前三大國家——日本、中國和澳洲——在亞太區富裕人士總數和財富總值中分別佔據了76.1%和70.0%的佔有率。日本和中國富裕人士的數量占該地區富裕人士總數的70.4%，其財富占該地區富裕人士財富總值的64.6%，較上年的51.8%和62.8%均有所上升。

日本是迄今為止亞太區最大的富裕人士市場。截至2009年底，僅日本一國便在亞太區富裕人士總數和財富總值中分別佔據54.6%和40.3%的佔有率。但與此同時，由於日本總體經濟成長放緩以及股市表現相對疲軟，因此成長速度不及其他市場。

中國仍然是亞太區第二大富裕人士市場，同時在全球排名第四，富裕人士數量達477000人，較上年成長31.0%。

凱捷全球金融服務董事總經理Bertrand Lavayssière補充道：「事實證明亞太區是經濟危機中最具彈性的地區。由於國內需求和區域內貿易有助於抵消對已開發經濟體出口持續疲軟的影響，該地區2010年和2011年的整體成長速度可能超越全球經濟的成長步伐。」

亞太區富裕人群增勢強勁

香港富裕人士數量增幅全球稱冠，激增104.4%至76000人。但這仍未完全收復2008年的「失地」。儘管一些主要的財富成長驅動力均重振旗鼓，尤其是受到股市和房地產市場的帶動，但截至2009年底香港富裕人士數量仍然僅相當於2007年底的79%。

2009年印度富裕人士數量及財富同樣也顯著成長，兩者分別上升50.9%和53.8%。印度的復甦受益於股市的反彈及其基本經濟實力，這使得印度富裕人士數量及財富均完全恢復至金融危機之前的水準。

亞太區富裕人群的未來發展

經濟發展的加速以及經商環境的改善有望進一步推動富裕人群的擴大，因為亞太區（日本除外）富裕人士財富總值中有73%源於企業所有權及收入。展望未來，中國和印度將引領該地區的發展，經濟擴張和富裕人群的成長有望繼續超越更多已開發經濟體。

亞太區富裕人士增加股票與房地產投資

繼2008年遭遇重挫之後，亞太市場財富成長的驅動力，尤其是股市和房地產市場，在2009年均重振旗鼓。隨著亞太區富裕人士重新投入股市以及股票資產價值的上升（尤其是在新興市場），截至2009年底，在這些富裕人士的投資組合中，27%投資於股票，較上年的23%有所上揚。由於亞太區各主要市場的房地產價格均有所反彈，在該地區富裕人士的資產配置中，房地產與股票資產所佔的比率相當，從上年的22%上升至26%。這使得亞太區富裕人士的資產配置重回金融危機之前的狀態，並扭轉了因金融危機而紛紛湧向現金類投資工具的趨勢。

在亞太區富裕人士的資產配置中，現金類投資工具的比例由2008年的29%下降至2009年的22%，而固定收益投資僅占20%，與2008年持平。此外，2009年亞太區富裕人士仍然主要投資於本土市場，但亞太以外地區的投資比重由上年的33%上升至36%。

展望未來，到2011年，在亞太區富裕人士的資產配置中，股票和固定收益投資比重有望上升，而由於富裕人士力求重新平衡其投資組合，現金類資產的相對持有比重和房地產持有比重預計將有所下降。此外，隨著亞太區富裕人士開始尋求其他地區（尤其是拉丁美洲和非洲的新興市場）的投資回報與機會，本土市場資產配置比重預計將有所下滑。

而對於亞太區富裕人士而言，房地產仍將是一種重要的金融資產，這是因為與已開發國家市場相比，亞太區的其他投資工具比較有限。此外，房地產投資也使亞太區富裕人士有機會在資產配置多元化的同時對其熟悉的市場進行投資。

後危機時代亞太區富裕人群的新特點

在金融危機之後，和世界各地的富裕人士一樣，亞太區富裕人士也開始重新評估其投資目標、投資策略、資產配置與風險預測。儘管金融市場逐漸復甦，且亞太區經濟前景看好，但該地區富裕人士仍然持審慎態度。他們希望選擇與其風險預測相吻合，同時有助於其投資組合中資產配置更加均衡的適當產品與服務。他們希望更深入、更準確地理解其投資標的、持有的水準以及價值狀況，同時也需要更多與其投資目標相符的加值型顧問服務與投資選擇。

儘管如此，隨著亞太區財富管理公司紛紛調整策略以迎合該地區富裕客戶的新需求，投資人多樣性、產業成熟度、市場發展及法律法規等問題將為進行策略性帶來挑戰。

全盤管理客戶需求及其對業務營運的影響是成功的關鍵

在後危機時代，亞太區財富管理公司需要努力滿足其富裕客戶日新月異的需求。從真正意義上落實其選定的客戶策略，同時遊刃有餘地應付經營與監管障礙，也凸顯出亞太區財富管理業目前所面臨的利潤空間縮小和人才短缺的困境。

當然，每一家公司選擇的途徑將取決於其自身特點（規模、地區業務版圖分佈及目標區塊市場）。隨著越來越多的公司追求產品與服務多元化，創新的客戶服務模式以及提高自身幫助客戶在這個不斷擴展的市場把握長期機會的能力具有至關重要的作用。其中的關鍵便在於對這些要素進行全盤管理，同時進行有效的策略性經營變革。

關於美林全球財富管理

美林全球財富管理(GWM)是向世界各地個人及企業提供全方位財富管理與投資服務的領先供應商。截至2010年6月30日，美林全球財富管理擁有超過15100名財務顧問/私人理財顧問，客戶資產約1.4兆美元，在全球同類企業中遙遙領先。在美林全球財富管理的客戶中，有超過三分之二的客戶資產淨值均達到100萬美元。美林全球財富管理旗下私人銀行與投資集團(Private Banking & Investment Group)為超富裕客戶提供量身裁製的解決方案，將「精品銀行」的私密性與大型全球化金融服務公司的資源集於一身。私人理財顧問以及投資管理、集中式股票管理和財富世代移轉策略等領域的專家為這些客戶提供貼身服務。美林財富管理隸屬於美國銀行(Bank of America Corporation)。

關於凱捷

凱捷是全球首屈一指的顧問、科技與外包服務供應商之一，幫助客戶利用先進科技進行業務轉型並有出色表現。凱捷以自身的遠見和能力，以「協同業務經驗」(“Collaborative Business Experience”)這種獨特的工作方式以及“Rightshore®”這種旨在以極具競爭力的成本因地因時提供適當資源的全球交付模式，幫助客戶取得卓越有效的成果。凱捷的業務遍及30多個國家，2009年全球營收達84億歐元，在世界各地擁有90000名員工。查詢詳情，敬請造訪：www.capgemini.com。

凱捷旗下金融服務全球業務部門(FS GBU)擁有深厚的業界經驗，不斷改善的服務組合以及新一代全球交付模式，為金融服務業提供服務。金融服務全球業務部門的12000名專業人員為世界各地900多家客戶提供服務，與銀行、保險及資本市場等領域的領先公司緊密合作，創造真實有形的價值。查詢詳情，敬請造訪：www.capgemini.com/financialservices。

Rightshore®是凱捷的商標。

致編輯/記者：如欲下載2010年度《亞太區財富報告》，敬請造訪：www.capgemini.com/worldwealthreport。

1 富裕人士指可投資資產達到100萬美元的人士（不計自住房屋、收藏品、消費品和消費耐久財）

2 超富裕人士指可投資資產達到3000萬美元的人士（不計自住房屋、收藏品、消費品和消費耐久財）

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