Norkom观察名单智能更新解决方案可减少金融犯罪监测中代价高昂的误报现象，使客户风险智能管理有了更高的标准

波士顿--(美国商业资讯)--Norkom Technologies公司今天宣布推出Norkom 观察名单智能更新解决方案（Norkom Watch List Smart Update），这项全新的分析流程能够降低金融犯罪监测中的误报率，为一流金融机构节省大量成本和时间，并且不会因漏报重要可疑客户而增大风险。

在2004年到2009年的六年间，Norkom公司把这项智能更新解决方案与其他200多种实际使用的监管名单以及一系列全球制裁与政治敏感人物（PEP）名单进行对比测试，结果发现，金融机构如果采用这项智能更新方法，其名单匹配和报警提示的数量可稳定下降20-40%，而匹配质量并没有因此失准。这意味着：

• 日常更新处理量减少50-90%；
• 日常调查的工作量减少20-40%；
• 日常误报可减少20-40%，而且不会扩大漏报率。

Norkom智能更新解决方案作为Norkom新一代的名单指纹编码（List Fingerprinting）创新技术，能够监测出一份观察清单更新文件或者潜在客户数据所提供信息的任一项变化，在不牺牲名单匹配质量的情况下巧妙地减少调查工作量。有了它，金融机构不必再建立庞大的例外清单或"白名单"，这样一来，调查者的负担减轻了，而高风险人物在筛查程序中意外漏掉的风险也减小到最低程度。

误报率仍然是大多数金融机构担心的重要问题。误报率越高，调查各宗紧急警报所浪费的时间就越多，这样一来，成本不断攀升，调查团队内部成员的挫败感也越强烈。Norkom公司最近对全球金融机构做了一项调查，在接下来几周内将会发布调查的结果。此次调查发现，尽管金融机构努力减少误报，但绝大多数机构的误报率还是超过97%。与之形成鲜明对比的是，20%的受访者希望误报率为1/5的水平，还有20%的受访者希望误报率达到1/5-1/10的水平。

过去，管理报警量常常使用算法"阈值"的方法，以此减少匹配数量，但这样做反而会加大漏报重要匹配项的风险。近来的发展趋势是根据风险的不同把匹配记录进行归类，这样的做法使情况得以改善，但仍然遗留了风险。Norkom的新方法是对客户及交易数据进行全球制裁与政治敏感人物合规管理方面的一项突破。

Norkom公司支付解决方案全球负责人Edward Doyle表示，"过去六年间，我们对合规调查职能的运作进行建模，成功找出了哪一种名单变更模式有利于下游的调查，哪一种不利于调查。我们利用这一信息设计了一套方法，能够稳定地减少观察名单管理过程中涉及到的20-40%的人工处理工作量和50-90%的系统处理工作量。"

Doyle补充说，"政治敏感人物名单往往包含海量的记录，记录量从2004年到2009年平均增长幅度超过300%，而且全部内容之中有40%的部分每年都会不断变化。在此背景下，我们取得的成绩是非常了不起的。欺诈活跃名单动辄有数百万条记录，在这一防范领域，Norkom的方法有更显著的效果。Norkom智能更新解决方案为客户提供了全新的方法，使客户处理更大数量的合规和欺诈防范数据时，能够以巧妙的方法轻松应对。Norkom的技术每天要用来筛查10亿多项金融关系，如此来看，这将是效率和效能方面的一大飞跃。"

Norkom智能更新解决方案支持阿拉伯文、韩文名单以及各种日文和中文名单，是一项当之无愧的全球创新。Norkom观察名单智能更新解决方案的好处是逐渐累积体现的，与Norkom其他一些用于减少误报率的业界领先技术互为补充。Norkom的观察名单管理解决方案应用于四大洲100多个国家的50多家金融机构。

关于Norkom Technologies(www.norkom.com)

Norkom科技公司（伦敦AIM股票交易代码：NORK.L；爱尔兰IEX股票交易代码：NORK.IE）致力于帮助金融组织采取智能措施、建立防范体制并发展应对欺诈、洗钱和其它形式金融犯罪的策略。Norkom在降低金融损失、保护用户信誉、提高运营效率和降低IT成本方面取得了坚实的业绩。

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