采取企业价值1法可构成差异化，有助于财富管理公司在竞争激烈的市场竞争中脱颖而出
纽约和巴黎--(美国商业资讯)--美林全球财富管理（Merrill Lynch Global Wealth Management）与凯捷（Capgemini）今天联合发布第15期年度《全球财富报告》（World Wealth Report）指出，财富管理公司与顾问需要具备更加广泛的综合能力，才能满足当今高资产净值个人2（HNWI）的复杂需求。如今，高资产净值客户期望自己与财富管理公司及顾问的关系能够创造出持久、广泛的价值，因此企业价值法在当今的环境下显得格外重要，金融危机前，高资产净值人士则更注重追求回报。财富管理公司与顾问的当务之急就是帮助高资产净值客户达成目标、回应其关切、应对其迫切需求。
美林全球财富管理美国财富管理及私人银行与投资部主管John Thiel表示："尽管全球金融市场正趋于正常化，高资产净值人士已深受金融危机的影响。许多高资产净值客户已清楚反思了自己的投资与人生目标，现正仔细衡量自己为达成这些目标所愿意承担的风险。财富管理公司需要全力以赴发挥业务专长，综合应对高资产净值人士复杂的后危机需求。"
高资产净值人士已重新树立起对财富管理公司与顾问的信任，但对资产配置仍持谨慎态度
2010年，全球范围内的金融市场与经济出现反弹，绝大部分高资产净值客户称，他们对自己的财富管理顾问与公司非常信任且充满信心。这种情况与2008年形成鲜明对比，当时，接近半数的高资产净值客户对自己的财富管理顾问与公司失去信心。
然而，这场金融危机对投资者心理具有持久影响，这点从高资产净值人士仍对资产配置持相对谨慎的态度可以看出。
凯捷全球金融服务销售与市场营销全球主管Jean Lassignardie表示："尽管高资产净值人士愿意承担更大风险，期望获取更高回报，到2010年底，全球高资产净值人士仍将大量资产采用相对保守的方式进行投资，例如固定收益投资与现金及现金等值品。高资产净值投资者对财富管理公司与顾问半信半疑，财富管理公司与顾问必须不断证明自己在应对高资产净值人士不断变化的复杂需求方面的价值与重要性。"
高资产净值人士的关切与需求在金融危机后变得更加复杂
在经历了显著的市场波动后，42%的高资产净值人士认为资本保值"至关重要"，而大部分（46%）认为"比较重要"。此外，49%的高资产净值人士认为有效投资组合管理"比较重要"，而30%认为"至关重要"。金融危机让这些需求变得更加迫切，还激发或创造了新的迫切需求，包括专业咨询（48%认为"比较重要"，25%认为"至关重要"）及报表与费用透明化（42%认为"比较重要"，34%认为"至关重要"）。
企业价值能够有针对性地妥善应对客户需求
相比过去，金融危机后的环境需要财富管理公司与顾问具有更高的针对性与灵活性，要求其拥有利用或结合公司银行、私人银行或投资银行等其他业务部/实体不同业务专长的能力。财富管理公司通过利用企业价值，综合应对高资产净值人士的复杂需求（特别是高资产净值人士认为具有重大价值，但迄今为止服务仍不尽如人意的领域），即可大幅提升顾客满意度。
高资产净值人士已经开始要求某些跨企业业务，包括跨企业专业人士咨询团队；通过投行获得特有的投资机会；为企业家提供的优先融资；及私人银行及投行在财富创造过程中提供的建议/专业知识，但目前此类业务并不完善。企业价值是满足这些需求的一种方法，并且有助于构成差异化，对财富管理公司来说，只有更具针对性地响应客户需求，才能在激烈的市场竞争中脱颖而出。
如今的企业价值模式与以往公司主导的协同效应有所不同。具有先见之明的公司需要从充分保证客户利益的角度，树立企业价值战略并开展投资计划，同时还要应对实施该战略所面临的内部挑战，包括确保董事会与首席执行官的战略承诺，推出激励措施，建立支持机制。
Thiel表示："向高资产净值客户提供和谐一致的服务组合、更丰富的资源或业务能力、新的投资机会等优越服务，都有助于构成差异化。这需要高度的灵活性与针对性，对许多财富管理公司来说，实现这一目标需要进行重大转变。但是这也是精明公司的一次重要机遇，财富管理公司通过向高资产净值客户提供独一无二的价值主张能够履行自己的承诺并证明自己的价值。"
Lassignardie表示："尽管采用企业价值法满足客户需求面临重重挑战，但财富管理公司也有机会从中获得经济利益，例如更低的资金成本，更高的交易量与内在利润空间，及节约成本等次级协同效应。"
最后，企业价值观是一项长期演化过程，需要持之以恒的承诺，并非短期解决方案，要求财富管理公司对长期投资回报（ROI）措施具有敏锐的判断力。高资产净值客户需要确保整个业务与投资周期内该价值主张始终如一，因此持续性至关重要。
1 企业价值：利用或结合公司银行、私人银行或投资银行等其他业务部/实体不同业务专长的能力
2 高资产净值人士指可投资资产超过100万美元的人士，不包括主要居所、收藏品、消耗品与耐用消费品
关于美林全球财富管理
美林全球财富管理是领先的综合财富管理与投资服务提供商，致力于为全球各地的个人与公司提供一流服务。该公司共拥有1.57万名财务顾问，截至2011年3月31日，其客户资产累计逾1.5万亿美元，该公司是同类公司中规模最大的公司之一。美林全球财富管理超过三分之二的客户均为净值超过100万美元的个人或公司。
美林全球财富管理私人银行与投资部专为超级高净值客户提供量身定制的解决方案，为您打造细致入微的贴心精品服务，同时为您提供全球顶级金融服务公司的丰富资源。该公司拥有160支私人财富顾问团队，以及投资管理、集中库存管理及代际财富转移策略领域的众多专业人士，为超级高净值客户提供周到全面的服务。美林全球财富管理为美国银行有限公司（Bank of America Corporation）旗下公司。
来源：美国银行（Bank of America）。美林全球财富管理（MLGWM）包括美国银行财富与投资管理部旗下众多业务部，包括美林财富管理（北美与国际）、美林信托公司（Merrill Lynch Trust Company）及私人银行与投资部。截至2011年3月31日，美林全球财富管理客户资产约1.5万亿美元。客户资产包括其美林全球财富管理账户中的以下资产：美林全球财富管理负责的管理资产、客户券商资产、托管资产、贷款余额及存入Bank of America, N.A.及其关联银行的存款。客户资产的计算方式已经过变更，新的计算方式于2011年3月31日起生效。
关于凯捷
凯捷是全球领先的管理咨询、信息技术和外包服务提供商，帮助客户通过技术成功实现业务变革。凯捷凭借自身的远见和能力，通过"协同业务体验"（Collaborative Business ExperienceTM）这一独特的工作方式，帮助客户在优化业务流程、节约成本的同时提高工作效率，从而实现卓越绩效。凯捷利用其全球交付模式"Rightshore®"，通过有效平衡世界各地的顶级人才，开展团队合作，为客户创建并提供最优化的解决方案。目前，凯捷在全球40个国家开展业务运营，在全球各地拥有逾11.2万名员工。2010年，凯捷全球上市部分营业额达到87亿欧元。
凯捷的金融服务凭借资深的行业经验、创新的服务，以及无可比拟的下一代全球交付方式为金融机构提供服务。凯捷金融服务领域目前拥有1.7万名专业人士为遍及全球的900多位客户提供专业咨询服务。凯捷的金融咨询服务主要为银行业、保险业及资本市场提供商业与IT解决方案及领先思想，致力于为其创造有形价值。
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Rightshore®是凯捷的一项商标
致编辑/记者：欲了解详情，或下载2011《全球财富报告》，请访问www.capgemini.com/worldwealthreport。
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capgeminiWWR@webershandwick.com
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Marta Saez（欧洲/中东/非洲）
Weber Shandwick代表凯捷
msaez@webershandwick.com
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