亚太区富裕人士数量达300万人，首次与欧洲旗鼓相当
亚太区财富管理公司面临新的客户需求--全盘管理经营变革与影响是成功的关键
纽约--(美国商业资讯)--据美林全球财富管理(Merrill Lynch Global Wealth Management)与凯捷(Capgemini)今日发布的2010年度《亚太区财富报告》(Asia-Pacific Wealth Report)指出，2009年亚太区富裕人士(HNWI1)数量上升25.8%至300万人，首次与欧洲富裕人士数量旗鼓相当。而在2008年财富缩水之后，2009年亚太区富裕人士的财富总值增长30.9%至9.7万亿美元，超过同期欧洲富裕人士的财富总值。2009年亚太区超富裕人士2数量上升36.7%至19600人，而超富裕人士的财富总值则飙升42.6%。
美林全球财富管理亚太区财富管理业务临时负责人Wilson So表示："亚太区富裕人士数量首次与欧洲旗鼓相当，这凸显出该地区巨大的增长潜力，其中中国和印度力拔头筹，而日本仍然是非常重要的市场。该地区发展前景大好，也是每一家追求全球扩张的财富管理公司的战略重点。"
亚太区富裕人士财富与数量分布仍然高度集中
2009年，前三大国家--日本、中国和澳大利亚--在亚太区富裕人士总数和财富总值中分别占据了76.1%和70.0%的份额。日本和中国富裕人士的数量占该地区富裕人士总数的70.4%，其财富占该地区富裕人士财富总值的64.6%，较上年的51.8%和62.8%均有所上升。
日本是迄今为止亚太区最大的富裕人士市场。截至2009年底，仅日本一国便在亚太区富裕人士总数和财富总值中分别占据54.6%和40.3%的份额。但与此同时，由于日本宏观经济增长放缓以及股市表现相对疲软，因此增长速度不及其他市场。
中国仍然是亚太区第二大富裕人士市场，同时在全球排名第四，富裕人士数量达477000人，较上年增长31.0%。
凯捷全球金融服务董事总经理Bertrand Lavayssière补充道："事实证明亚太区是经济危机中最具弹性的地区。由于国内需求和地区内贸易有助于抵消对发达经济体出口持续疲软的影响，该地区2010年和2011年的整体增长速度可能超越世界经济的增长步伐。"
亚太区富裕人群增势强劲
香港富裕人士数量增幅全球称冠，增长104.4%至76000人。但这仍未完全收复2008年的"失地"。尽管一些主要的财富增长驱动力均重振旗鼓，尤其是受到股市和房地产市场的带动，但截至2009年底香港富裕人士数量仍然仅相当于2007年底的79%。
2009年印度富裕人士数量及财富同样也显著增长，两者分别上升50.9%和53.8%。印度的这一复苏得益于股市的反弹及其根本经济实力，这使得印度富裕人士数量及财富均完全恢复至金融危机之前的水平。
亚太区富裕人群的未来发展
经济发展的加速以及营商环境的改善有望进一步推动富裕人群的扩大，因为亚太区（日本除外）富裕人士财富总值中有73%源于企业所有权及收入。展望未来，中国和印度将引领该地区的发展，经济扩张和富裕人群的增长有望继续赶超更多发达经济体。
亚太区富裕人士增加股票与房地产投资
继2008年遭遇重挫之后，亚太市场财富增长的驱动力，尤其是股市和房地产市场，在2009年均重振旗鼓。随着亚太区富裕人士重新投入股市以及股票资产价值的上升（尤其是在新兴市场），截至2009年底，在这些富裕人士的投资组合中，27%投资于股票，较上年的23%有所上扬。由于亚太区各主要市场的房地产价格均有所反弹，在该地区富裕人士的资产配置中，房地产份额与股票资产份额相当，从上年的22%上升至26%。这使得亚太区富裕人士的资产配置重回金融危机之前的状态，并扭转了因金融危机而纷纷涌向现金类投资工具的趋势。
在亚太区富裕人士的资产配置中，现金类投资工具的比例由2008年的29%下降至2009年的22%，而固定收益投资仅占20%，与2008年持平。此外，2009年亚太区富裕人士仍然主要投资于本土市场，但亚太以外地区的投资比重由上年的33%上升至36%。
展望未来，到2011年，在亚太区富裕人士的资产配置中，股票和固定收益投资比重有望上升，而由于富裕人士力求重新平衡其投资组合，现金类资产的相对持有比重和房地产持有比重预计将有所下降。此外，随着亚太区富裕人士开始寻求其他地区（尤其是拉丁美洲和非洲的新兴市场）的投资回报与机遇，本土市场资产配置比重预计将有所下滑。
而对于亚太区富裕人士而言，房地产仍将是一种重要的金融资产，这是因为与发达市场相比，亚太区的其他投资工具比较有限。此外，房地产投资也使亚太区富裕人士有机会在实现资产配置多元化的同时对其熟悉的市场进行投资。
后危机时代亚太区富裕人群的新特点
在金融危机之后，和世界各地的富裕人士一样，亚太区富裕人士也开始重新评估其投资目标、投资战略、资产配置与风险预测。尽管金融市场逐渐复苏，且亚太区经济前景看好，但该地区富裕人士仍然持审慎态度。他们希望选择与其风险预测相吻合，同时有助于其投资组合中资产配置更加均衡的适当产品与服务。他们希望更好、更准确地理解其投资的对象、持有的水平以及价值状况，同时也需要更多与其投资目标相符的增值咨询服务与投资选择。
尽管如此，随着亚太区财富管理公司纷纷调整战略以迎合该地区富裕客户的新需求，投资者多样性、行业成熟度、市场发展及法律法规等问题将为战略变革的执行带来挑战。
全盘管理客户需求及其对业务运营的影响是成功的关键
在后危机时代，亚太区财富管理公司需要努力满足其富裕客户日新月异的需求。从真正意义上落实其选定的客户战略，同时游刃有余地应对经营与监管障碍，也凸显出亚太区财富管理行业目前所面临的利润空间缩小和人才短缺的困境。
当然，每一家公司选择的路径将取决于其自身特点（规模、地区业务版图分布及目标细分市场）。随着越来越多的公司追求产品与服务多元化，创新的客户服务模式以及提高自身帮助客户在这个不断拓展的市场把握长期机遇的能力具有至关重要的作用。其中的关键便在于对这些要素进行全盘管理，同时进行有效的战略性经营变革。
关于美林全球财富管理
美林全球财富管理(GWM)是面向世界各地个人及企业提供全方位财富管理与投资服务的领先供应商。截至2010年6月30日，美林全球财富管理拥有超过15100名财务顾问/私人理财顾问，客户资产约1.4万亿美元，在全球同类企业中遥遥领先。在美林全球财富管理的客户中，有超过三分之二的客户资产净值均达到100万美元。美林全球财富管理旗下私人银行与投资集团(Private Banking & Investment Group)为超富裕客户提供量身定制的解决方案，将"精品银行"的私密性与大型全球化金融服务公司的资源集于一身。私人理财顾问以及投资管理、集中式股票管理和财富代际转移战略等领域的专家为这些客户提供贴身服务。美林财富管理隶属于美国银行(Bank of America Corporation)。
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凯捷是全球首屈一指的咨询、技术与外包服务供应商之一，帮助客户利用先进技术实现业务转型和出色运营。凯捷以自身的远见和能力，通过"Collaborative Business Experience"这种独特的工作方式以及"Rightshore®"这种旨在以极具竞争力的成本因地因时提供适当资源的全球交付模型，帮助客户取得卓越有效的成果。凯捷的业务遍及30多个国家，2009年全球营收达84亿欧元，在世界各地拥有90000名员工。垂询详情，敬请访问：www.capgemini.com。
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Rightshore®是凯捷的商标。
致编辑/记者：如欲下载2010年度《亚太区财富报告》，敬请访问：www.capgemini.com/worldwealthreport。
1 富裕人士指可投资资产达到100万美元的人士（不计自住房、收藏品、消费品和耐用消费品）
2 超富裕人士指可投资资产达到3000万美元的人士（不计自住房、收藏品、消费品和耐用消费品）
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